金融営業の年収は、営業実績に加え、扱う金融商品や担当する顧客層によって大きく変わります。
JAC Recruitment（以下、JAC）の転職支援実績においても、個人向け営業にとどまらず、法人融資、金融法人営業、機関投資家向け営業、販売会社向け営業など、より専門性の高い提案領域を担う方ほど高い年収水準となる傾向が見られます。
本記事では、JACのデータをもとに、金融営業の平均年収や年代別・役職別の年収傾向、日系など企業タイプごとの違いをわかりやすく解説します。さらに、年収アップを実現した転職成功事例や、最新の求人情報もあわせてご紹介します。
目次/Index
金融営業の平均年収は869.0万円、年代別の平均年収なども解説
JACの転職支援実績では、金融営業全体の平均想定年収は869.0万円です。想定年収は600万円～800万円台が中心となる一方、1,000万円を超える事例も一定数見られます。
金融営業は、銀行・証券・信託銀行・生命保険・投資信託・リースなど領域が広く、同じ営業職でも年収レンジに差が出やすい職種です。特に、個人向けの提案にとどまらず、法人の資金調達、機関投資家向けの商品提案、販売会社支援、ファイナンススキームの提案などに関与するほど、求められる専門性と責任範囲は広がります。
年代別年収
| 年代 | 平均年収 |
|---|---|
| 20代後半 | 672.4万円 |
| 30代前半 | 808.3万円 |
| 30代後半 | 890.6万円 |
| 40代前半 | 937.4万円 |
| 40代後半 | 1,091.9万円 |
| 50代以上 | 1,261.7万円 |
年代別では、20代後半の672.4万円から50代以上の1,261.7万円まで、年齢とともに年収水準は上昇しています。
金融営業は経験年数そのものよりも、担う案件規模や役割の変化が年収に反映されやすい職種です。キャリアが進むにつれて顧客対応の枠を超え、営業戦略や組織成果への関与が求められることで、報酬水準も上昇する傾向があります。
役職別年収
| 役職 | 平均年収 |
|---|---|
| メンバー（課長未満） | 807.5万円 |
| 管理職（課長以上） | 1,093.9万円 |
役職別では、メンバー層の平均想定年収が807.5万円、管理職層では1,093.9万円となっています。
金融営業は個人の営業成果だけでなく、組織的に収益を創出する役割を担うほど評価が高まりやすく、管理職層では年収1,000万円超が一つの目安となっています。
企業タイプ別年収
| 企業タイプ | 平均年収 |
|---|---|
| 日系 | 878.2万円 |
| 外資 | 777.1万円 |
企業タイプ別では、日系企業の方が高い数値となっています。ただし、外資系企業は件数が限られるため、この差だけで企業タイプごとの優劣を判断するのは適切ではありません。金融営業では、日系・外資の違い以上に、担当顧客、商品領域、ポジションの責任範囲によって年収が左右されます。
業種別年収（※一部抜粋）
| 業種 | 平均年収 | 割合 |
|---|---|---|
| 銀行・信金・信組 | 821.5万円 | 17.8% |
| 生命保険 | 833.8万円 | 13.7% |
| リース・ノンバンク | 907.6万円 | 12.8% |
| 信託銀行 | 921.0万円 | 11.9% |
| 証券 | 911.2万円 | 11.4% |
| 投資信託 | 921.2万円 | 10.0% |
| クレジットカード・信販 | 669.4万円 | 5.9% |
| 投資顧問 | 883.3万円 | 3.2% |
| 監査・コンサルティング | 937.3万円 | 2.7% |
| その他保険 | 900.7万円 | 2.7% |
※当社実績（2023年1月～2026年6月、想定年収）より
JACのデータによると、業種別では最も多い銀行・信金・信組（17.8%）を中心に、生命保険（13.7%）、リース・ノンバンク（12.8%）、信託銀行（11.9%）、証券（11.4%）など幅広い金融領域で転職が成立しています。
一方、平均想定年収を見ると、監査・コンサルティング（937.3万円）、投資信託（921.2万円）、信託銀行（921.0万円）、リース・ノンバンク（907.6万円）などが高水準となっています。
金融営業の特徴は、業界ごとに求められる営業スタイルが大きく異なる点です。リテール営業中心の領域と比較して、法人営業や機関投資家営業、販売会社向け営業など、提案対象が高度化するほど年収水準も高くなる傾向が見られます。そのため年収アップを目指す場合は、営業経験を横展開するだけでなく、より専門性の高い顧客層や金融領域へ経験を広げていくことが重要になるでしょう。
金融営業の最新求人情報
JACでは金融営業に関連する求人を多数お預かりしています。ここではその一部をご案内します。
金融営業の求人では、法人営業、機関投資家向け営業、M&Aソーシング、資産運用会社向けの販路営業などが見られます。証券、銀行、保険、リースの経験に加え、財務分析や英語力を求める求人もあります。
●HiJoJo Partners株式会社：ファンド販路営業、アセットオーナー営業、インターネットマーケティング
●株式会社三菱UFJ銀行：ウェルスマネジメント領域における資本ビジネス（M&A、IPO等）のソーシング業務
●三菱HCキャピタル株式会社：【日立グループ営業部】事業開発営業担当者
●みそら税理士法人：【M&A営業】兵庫県本社最大の税理士法人
●株式会社東京スター銀行：＜法人金融＞法人営業RM（ASC～VP）
JACでは、ハイクラス求人を中心に非公開求人も多数お預かりしています。本記事で紹介している求人は一部です。
※募集が終了している場合もございます。あらかじめご了承ください。（2026年7月現在）
金融営業で年収アップを目指すには
金融営業で年収アップを実現している方に共通するのは、営業経験を積み重ねるだけでなく、金融分野ならではの専門性を掛け合わせている点です。実際の転職事例を見ると、法人営業に財務・融資の知見を加えたケースや、資産運用提案の経験を発展させて機関投資家営業へと領域を広げたケースなど、より付加価値の高い役割へキャリアを発展させた方ほど高い評価を得ています。
個人向け営業から法人・金融法人向け営業へ提案対象を広げる
金融営業のなかでも年収が上がりやすいのは、個人顧客向け営業から法人営業、さらに金融機関や機関投資家を相手とする金融法人営業へと提案対象を広げたケースです。扱う案件規模や関与する意思決定者のレイヤーが高くなることで、より高い専門性や提案力が評価されやすくなります。
商品販売ではなく、資金調達・運用・事業承継などの課題解決経験として整理する
転職市場では、金融商品の販売実績そのものよりも、その提案を通じて顧客の経営課題や資産運用課題をどのように解決したかが重視されます。資金調達支援、資産運用提案、事業承継、相続対策など、顧客課題起点で経験を整理することで、金融営業としての市場価値を伝えやすくなります。
営業成果を、案件化プロセスや顧客深耕の再現性として示す
採用企業が評価するのは、一時的な販売実績よりも継続的に成果を生み出せる再現性です。新規開拓から案件化までのプロセスや既存顧客との関係構築、紹介創出、クロスセル拡大など、自ら成果を生み出した仕組みや行動を具体的に示すことで、高年収ポジションへの転職可能性が高まります。
金融営業の年収アップ転職成功事例
販売会社支援の経験を活かし、投信販社営業で年収1,000万円へ
Aさん（女性／50代以上）
| 業種 | 職種 | 年収 | |
|---|---|---|---|
| 転職前 | 投資顧問、投資信託 | 金融営業（ホールセラー） | 750万円 |
| 転職後 | 投資信託 | 金融販社(代理店)営業 | 1,000万円 |
Aさんは、投資顧問・投資信託領域で長年キャリアを積み、販売会社向けのセミナーや研修、勉強会の企画・講師業務を担当してきました。金融市場や運用商品の変化を踏まえながら、販売会社の担当者が抱える課題に対し、情報提供や提案支援を行ってきた経験を有していました。
そのなかで、販売支援にとどまらず、販売会社との関係構築や販促戦略そのものに、より深く関与したいという思いが強まっていきました。運用会社と販売会社をつなぐ立場で培ってきた知見を活かしながら、より事業成長に近いポジションで価値を発揮できる環境を模索するようになります。
JACでは、ホールセラーとしての経験を単なる商品説明や研修支援ではなく、販売会社の営業活動を支援し、運用資産の拡大に貢献してきた実績として整理。金融販社（代理店）営業との親和性を明確にすることで、これまでの経験を発展的に活かせるポジションへの転職を実現しました。
転職後は年収が750万円から1,000万円へ上昇。販売会社とのリレーション構築や販促支援で培った経験を強みに、より事業成果に近い立場で活躍しています。
金融営業・営業企画・組織運営の経験を再整理し、リース領域へ転身
Bさん（男性／40代前半）
| 業種 | 職種 | 年収 | |
|---|---|---|---|
| 転職前 | 証券、ベンチャーキャピタル、ソフトウェア | カスタマーサクセス | 1,200万円 |
| 転職後 | リース・ノンバンク | 金融事業法人営業 | 1,450万円 |
Bさんは、大手証券会社で16年にわたり営業職としてキャリアを積み、個人・法人双方への提案営業に従事しました。加えて、7年間はマネージャーとして支店運営や組織マネジメントも担当。顧客との長期的な関係構築に加え、営業組織を牽引する経験も蓄積してきました。
その後は成長企業への挑戦を志し、投資用不動産サービス会社で執行役員として営業・営業企画を担当。さらにベンチャーキャピタルでの営業や人事機能の立ち上げ、SaaS企業でのカスタマーサクセス組織のマネジメントなど、事業フェーズの異なる環境で経験を重ねました。
一方で転職活動では、金融、ベンチャーキャピタル、SaaSとキャリアの幅が広いからこそ、自身の強みをどのように整理し企業へ伝えるべきかが課題になっていました。
JACでは、業界や職種の違いではなく、「顧客課題を捉えて提案を行い、組織成果につなげる力」という共通する強みに着目。証券会社で培った営業力、執行役員としての事業推進経験、組織立ち上げやマネジメント経験を一つのストーリーとして再構成し、金融事業法人営業との接点を明確化しました。
その結果、企業の資金ニーズや経営課題に向き合う金融事業法人営業として転職を実現。年収は1,200万円から1,450万円へ上昇しました。業界や職種を超えて培ってきた顧客折衝力と組織運営力が評価され、市場価値の再定義につながった好事例です。
投信RMとミドル業務の経験を活かし、投資信託営業で年収300万円アップ
Cさん（男性／30代後半）
| 業種 | 職種 | 年収 | |
|---|---|---|---|
| 転職前 | 信託銀行、投資信託 | 金融営業 | 1,050万円 |
| 転職後 | 投資信託 | 金融営業 | 1,350万円 |
Cさんは、信託銀行にて個人向けの資産運用相談や投資信託の提案業務に従事した後、資産運用会社へ転職。投信RMとして販売会社向け営業を支援する一方、月次レポートや交付目論見書、販売資料の作成など、商品情報の発信を担うミドル業務にも携わってきました。
その後も資産運用会社で投信RMとしてキャリアを重ねながら、販売現場と商品部門の双方に関与。販売会社との折衝から資料作成まで一貫して担うことで、投資信託ビジネス全体への理解を深めてきました。
転職活動では、自身のキャリアが営業職として評価されるのか、それとも企画・ミドル部門の経験として評価されるのかが整理しづらい状況にありました。
JACでは、これまでの経験を個別業務の積み上げとしてではなく、「販売会社とのリレーション構築」と「商品理解を支える情報発信」の両方を担える希少性として再整理。営業経験とミドル業務経験を横断的な強みとして位置づけることで、より高い専門性が求められる投資信託領域のポジションとの接点を明確にしました。
その結果、投信RMとしての知見に加え、商品・販売支援の両面を理解するジェネラリストとして評価され、投資信託会社への転職を実現。年収は1,050万円から1,350万円へ上昇しました。
営業現場と商品サイドの双方を理解していることは、販売会社との提案活動において大きな強みとなります。専門性を深めながらキャリアを発展させ、市場価値向上につなげた事例です。
※事実をもとにしていますが、プライバシー保護のため、個人が特定されないように内容を一部変更しています。
金融営業の転職ならJAC Recruitment
金融営業の転職では、営業経験の長さだけでなく、どの顧客層を担当してきたか、どの金融分野で専門性を培ってきたかが重要な評価ポイントになります。また、同じ金融営業でも、銀行・証券・信託銀行・投資信託・保険・リースなど業界によって求められる経験や評価軸は大きく異なります。
そのため年収アップを目指す際は、自身の経験がどの市場で評価されやすいのかを見極めたうえで、応募先ごとに強みを整理することが重要です。
JAC Recruitmentでは、金融業界に特化したコンサルタントが、金融営業の年収水準や採用動向を踏まえながら、経験・志向に応じたキャリア形成をご支援しています。管理職・スペシャリスト層の転職支援実績も豊富にあり、中長期的なキャリアの選択肢も含めてご提案します。
業界における市場価値はもちろん、レジュメの効果的な書き方、面接対策、
企業傾向の情報収集など、JACのコンサルタントにご相談ください。
